Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Golisimo

Η παρούσα Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει η Golisimo (το «Καζίνο», «εμείς/μας») για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες του ιστότοπου και των υπηρεσιών μας.

Εταιρεία: NovaForge LTD
Άδεια: Anjouan
Έτος: 2026
Ιστότοπος: golissimo.gr / https://golisimo.com/
Επικοινωνία: [email protected] (εξυπηρέτηση 24/7)

Με τη δημιουργία λογαριασμού ή/και τη χρήση των υπηρεσιών μας, αποδέχεστε ότι ενδέχεται να απαιτηθεί επαλήθευση ταυτότητας και να πραγματοποιούνται έλεγχοι AML/KYC σύμφωνα με την παρούσα Πολιτική και τους ισχύοντες κανόνες συμμόρφωσης.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της Πολιτικής AML είναι:

η πρόληψη της χρήσης της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (money laundering),
η αποτροπή χρηματοδότησης τρομοκρατίας,
η προστασία των πελατών και της ακεραιότητας της πλατφόρμας,
η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις του αδειοδοτικού πλαισίου και τα πρότυπα βέλτιστων πρακτικών (risk-based approach).

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

KYC (Know Your Customer): διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.
CDD (Customer Due Diligence): βασικός έλεγχος δέουσας επιμέλειας.
EDD (Enhanced Due Diligence): ενισχυμένος έλεγχος για περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.
Ύποπτη συναλλαγή/δραστηριότητα: συναλλαγή που δεν συμβαδίζει με το προφίλ χρήστη ή παρουσιάζει ενδείξεις απόκρυψης προέλευσης/προορισμού κεφαλαίων.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε αξιολόγηση κινδύνου, η οποία μπορεί να λαμβάνει υπόψη, ενδεικτικά:

τη χώρα/γεωγραφική περιοχή,
τη μέθοδο πληρωμής (π.χ. κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, κρυπτονομίσματα),
τη συμπεριφορά παιχνιδιού και τα μοτίβα συναλλαγών,
το ιστορικό λογαριασμού και προηγούμενους ελέγχους,
ενδείξεις χρήσης τρίτων ή πολλαπλών λογαριασμών.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση (KYC)

Μπορούμε να ζητήσουμε KYC σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων (χωρίς περιορισμό): πριν από την πρώτη ανάληψη, όταν επιτευχθούν εσωτερικά όρια, όταν εντοπιστούν ασυνήθιστα μοτίβα, ή όταν απαιτείται από τις διαδικασίες συμμόρφωσης.

Τα έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν:

Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (έγκυρο και ευανάγνωστο).
Απόδειξη διεύθυνσης: πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή άλλο αποδεκτό έγγραφο.
Απόδειξη μέσου πληρωμής: όπου είναι απαραίτητο (π.χ. κάρτα με απόκρυψη αριθμών, στιγμιότυπα e-wallet).
Έλεγχος ηλικίας: επιβεβαίωση ότι ο χρήστης πληροί το ελάχιστο νόμιμο όριο ηλικίας.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή/και να πραγματοποιήσουμε ηλεκτρονικούς ελέγχους (όπου επιτρέπεται) για την επαλήθευση των παρεχόμενων στοιχείων.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) & Πηγή κεφαλαίων

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ενδέχεται να εφαρμόσουμε EDD, όπως:

έλεγχο PEP/κυρώσεων/παρακολούθησης (sanctions screening),
επιπλέον έγγραφα ταυτοποίησης,
επαλήθευση Πηγής Κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και Πηγής Πλούτου (Source of Wealth), π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, βεβαιώσεις τραπεζικών κινήσεων, αποδεικτικά κερδών ή άλλες νόμιμες πηγές.

Αν δεν προσκομιστούν τα ζητούμενα στοιχεία εντός εύλογου χρόνου, ενδέχεται να περιορίσουμε ή να αναστείλουμε συναλλαγές (π.χ. αναλήψεις) μέχρι να ολοκληρωθεί επιτυχώς η επαλήθευση.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε τις συναλλαγές και τη χρήση της πλατφόρμας για τον εντοπισμό ενδείξεων AML, όπως ενδεικτικά:

καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις με ελάχιστο ή μηδενικό παιχνίδι («deposit/withdrawal without play»),
δομημένες συναλλαγές (smurfing) ή ασυνήθιστα πολλαπλές μικρές καταθέσεις,
συχνές αλλαγές μεθόδων πληρωμής ή χρήση πολλαπλών πορτοφολιών,
ασυνήθιστα υψηλός όγκος συναλλαγών σε σχέση με το προφίλ,
ενδείξεις λογαριασμών-«μουλαριών», collusion ή κατάχρησης bonus,
ενδείξεις χρήσης τρίτων για καταθέσεις/αναλήψεις.

7. Πολιτική καταθέσεων και αναλήψεων

Για τη μείωση κινδύνου AML:

ενδέχεται να απαιτούμε οι αναλήψεις να γίνονται, όπου είναι εφικτό, προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση ή προς μέθοδο στο όνομα του ίδιου χρήστη,
δεν επιτρέπεται η μεταφορά αξίας μεταξύ λογαριασμών πελατών (εκτός αν προβλέπεται ρητά),
μπορεί να εφαρμόζονται έλεγχοι πριν από την έγκριση ανάληψης,
σε περίπτωση υποψίας, μπορούμε να ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση ή να επιβάλουμε προσωρινή αναστολή συναλλαγών, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης.

Μέθοδοι πληρωμής που υποστηρίζονται (ενδεικτικά): Blik, Paysafecard, Bitcoin, Ethereum, Przelewy24, Jeton, Revolut, Skrill, Mifinity, Mastercard, Tether.

8. Κρυπτονομίσματα και AML έλεγχοι

Για συναλλαγές με κρυπτονομίσματα (π.χ. BTC, ETH, USDT) ενδέχεται να εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους, όπως:

ανάλυση διεύθυνσης/συναλλαγών (blockchain analytics) για ενδείξεις ανάμειξης (mixers/tumblers), dark markets ή κλεμμένων κεφαλαίων,
απαιτήσεις για επιβεβαίωση ιδιοκτησίας πορτοφολιού,
περιορισμούς ή απόρριψη συναλλαγών από υψηλού κινδύνου πηγές, σύμφωνα με το πλαίσιο συμμόρφωσης.

9. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται, ενδεικτικά:

η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή η παροχή πρόσβασης σε τρίτους,
η κατάθεση/ανάληψη με μέσα πληρωμής που δεν ανήκουν στον κάτοχο λογαριασμού,
η υποβολή πλαστών/παραποιημένων εγγράφων,
η κατάχρηση bonus ή η χρήση της πλατφόρμας αποκλειστικά ως μέσο μεταφοράς αξίας χωρίς πραγματική πρόθεση συμμετοχής σε παιχνίδια.

10. Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας & μέτρα

Όταν εντοπίζονται ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας, μπορούμε να λάβουμε μέτρα, όπως:

να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα (KYC/EDD),
να καθυστερήσουμε, περιορίσουμε ή αρνηθούμε την εκτέλεση συναλλαγής (συμπεριλαμβανομένων αναλήψεων) έως την ολοκλήρωση των ελέγχων,
να επιβάλουμε περιορισμούς στον λογαριασμό ή να τον αναστείλουμε/τερματίσουμε,
να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου απαιτείται ή επιτρέπεται.

Λόγω νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον χρήστη για συγκεκριμένες ενέργειες ελέγχου ή αναφοράς («tipping-off»).

11. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία που σχετίζονται με επαληθεύσεις ταυτότητας, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που θεωρείται απαραίτητο για σκοπούς AML, επίλυσης διαφορών, πρόληψης απάτης και συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις του αδειοδοτικού πλαισίου και των εφαρμοστέων κανόνων.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία των προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο της AML συμμόρφωσης γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ενδέχεται να κοινοποιούμε δεδομένα σε παρόχους επαλήθευσης, επεξεργαστές πληρωμών ή αρμόδιες αρχές, όπου αυτό είναι αναγκαίο για συμμόρφωση ή πρόληψη απάτης/παράνομων δραστηριοτήτων.

13. Ευθύνες πελάτη

Ο πελάτης οφείλει να:

παρέχει ακριβή και ενημερωμένα στοιχεία,
ολοκληρώνει εγκαίρως τα αιτήματα KYC/EDD,
χρησιμοποιεί μόνο μέσα πληρωμής που του ανήκουν και είναι νόμιμα,
αναφέρει άμεσα τυχόν μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση ή ύποπτη δραστηριότητα στον λογαριασμό του.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για βοήθεια με διαδικασίες επαλήθευσης, επικοινωνήστε μαζί μας στο: [email protected].

15. Ενημερώσεις πολιτικής

Ενδέχεται να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς, ιδίως όταν αλλάζουν οι απαιτήσεις συμμόρφωσης ή οι διαδικασίες ασφάλειας. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα αναρτάται στον ιστότοπό μας. Τελευταία ενημέρωση: 2026.